Como configurar a Ifthenpay no Moloni ON
O que é a Ifthenpay e para que serve?
A IFTHENPAY é uma Instituição de Pagamentos portuguesa, fundada há 19 anos, autorizada a operar na Área Económica Europeia (EEA) e supervisionada diretamente pelo Banco de Portugal. Sendo uma das primeiras Fintechs nacionais, é especializada no desenvolvimento e integração de soluções de pagamentos digitais para empresas.
A Ifthenpay serve para ajudar as empresas a receber pagamentos de forma segura, automática e disponível 24 horas por dia. O seu principal objetivo é permitir que qualquer negócio (B2C ou B2B) integre os métodos de pagamento mais utilizados em Portugal - como Referência Multibanco, MB WAY, Cartões de Crédito e PAYSHOP - nas suas faturas, documentos contabilísticos ou plataformas de comércio eletrónico.
Através desta integração com o Moloni ON, o teu negócio ganha a capacidade de emitir automaticamente referências e links de pagamento (PaybyLink) diretamente nos documentos enviados aos clientes, disponibilizando também uma comunicação em tempo real sempre que um pagamento é efetuado.
Segue os passos:
1. Acede às Configurações no menu esquerdo do Moloni ON, clica em Outras configurações e seleciona Plataformas de pagamento.
2. Analisa as opções disponíveis na página e, caso ainda não tenhas conta ou contrato criado, acede ao formulário de registo através do link "clica aqui" dentro do método pretendido.
3. Preenche os campos obrigatórios no formulário oficial (Nome, E-mail, Telemóvel, Empresa e URL) e clica em Enviar. Após o envio dos teus dados, o processo com a Ifthenpay inicia-se e, assim que estiver terminado, receberás um e-mail com os dados de acesso aos serviços contratualizados.
4. Volta ao Moloni ON e clica no botão Ativar.
5. Preenche o campo Título com o nome identificativo que pretendes dar a esta configuração (ex: "Ifthenpay Multibanco").
6. Insere a chave do serviço fornecida no e-mail pela Ifthenpay no campo MB key/gatewayKey.
7. Ativa a opção Predefinido caso pretendas que este seja o método de pagamento predefinido sugerido nos teus documentos do Moloni ON.
8. Clica no botão Guardar (no canto superior ou inferior direito) para obteres a tua chave anti-phishing e ativares o Callback automático para registo de pagamentos em tempo real.
Como gerar recibos automaticamente no Moloni ON
Para que o Moloni ON consiga gerar recibos de forma 100% automática, é obrigatório ligar o mecanismo de comunicação em tempo real da Ifthenpay (chamado Callback). Sempre que um cliente pagar uma fatura, a Ifthenpay avisa instantaneamente o Moloni ON através deste link, fechando a fatura e emitindo o recibo sem intervenção manual.
Segue os passos:
1. Acede às Configurações no menu esquerdo do Moloni ON, clica em Outras configurações e seleciona Plataformas de pagamento.
2. Clica em Consultar no bloco do método Ifthenpay que pretendes configurar (ex: Ifthenpay: PaybyLink ou Multibanco).
3. Copia o link que aparece no campo Callback e guarda também a tua Chave anti-phishing gerada pelo sistema.
4. Acede ao teu portal de cliente da Ifthenpay e, no menu lateral esquerdo, clica em Administração e seleciona Contrato/Contas.
5. Identifica a conta respetiva na tabela e, na coluna Opções, clica no ícone de link/corrente (Ativação de Callback).
6. Cola o link que trouxeste do Moloni ON no campo URL de Callback.
7. Insere a tua chave de segurança no campo Chave Anti-phishing.
8. Preenche o campo Chave de Backoffice com a chave fornecida diretamente pela Ifthenpay e clica em Aplicar para gravares a ligação.
9. Volta à página de configuração do método no Moloni ON e seleciona o separador Configurações opcionais (no topo).
10. Ativa a opção Gerar recibos automaticamente.
11. No campo Série de documentos, seleciona no menu suspenso a série de faturação onde pretendes que os teus recibos sejam emitidos.
12. No campo Método de pagamento, insere o método de pagamento pretendido.
13. Clica no botão Guardar no canto inferior direito para finalizares o processo.
Como adicionar dados de pagamento a um documento
Para facilitar o processo de cobrança e automatizar a gestão financeira, o Moloni ON permite integrar plataformas de pagamento diretamente nos teus documentos. Ao ativar esta opção, o sistema gera de forma automática um link de pagamento associado à tua entidade financeira configurada, permitindo que o teu cliente pague com total comodidade.
No entanto, existem regras específicas sobre onde e quando podes utilizar esta funcionalidade no Moloni ON. Certifica-te de que cumpres os seguintes requisitos:
- Documentos elegíveis: Os dados de pagamento apenas podem ser adicionados a Faturas e Avenças. Não estão disponíveis para outros tipos de documentos.
- Flexibilidade de Fluxo: Podes incluir o pagamento logo no momento da emissão ou adicioná-lo mais tarde a um documento que já tenha sido fechado.
Durante a criação de um documento
Se estás a emitir uma nova fatura ou avença e queres que o cliente receba logo o link de pagamento, segue os passos:
1. Após preencheres a Informação comercial e os Produtos, acede à secção Gerar dados de pagamento e seleciona a plataforma de pagamento pretendida.
2. No campo Valor, insere o montante exato a ser cobrado através da plataforma.
3. Clica em Guardar e finalizar (no canto inferior direito). O Moloni ON emite o documento e cria imediatamente o link no separador Pagamentos com o estado Pendente.
Num documento já emitido
Se o documento já foi gerado sem dados de pagamento e pretendes adicionar o link agora, segue os passos:
1. Abre a fatura ou avença pretendida e clica no separador Pagamentos.
2. Clica no botão Gerar pagamento (no canto superior direito).
3. Na secção Gerar dados de pagamento, seleciona a plataforma de pagamento pretendida.
4. O sistema assume automaticamente o valor total em falta no documento. Valida os dados e clica no botão Gerar pagamento para criar o link correspondente.
Automatização do Estado
Assim que o documento for pago pelo cliente através do link, o estado no separador Pagamentos muda automaticamente de Pendente para Pago (com o callback ativo).