Como configurar a Ifthenpay no Moloni ON
O que é a Ifthenpay e para que serve?
A Ifthenpay é uma Instituição de Pagamentos portuguesa, autorizada a operar na Área Económica Europeia (EEA) e supervisionada diretamente pelo Banco de Portugal. Sendo uma das primeiras Fintechs nacionais, é especializada no desenvolvimento e integração de soluções de pagamentos digitais para empresas.
A Ifthenpay serve para ajudar as empresas a receber pagamentos de forma segura, automática e disponível 24 horas por dia. O seu principal objetivo é permitir que qualquer negócio (B2C ou B2B) integre os métodos de pagamento mais utilizados em Portugal - como Referência Multibanco, MB WAY, Cartões de Crédito e PAYSHOP - nas suas faturas, documentos contabilísticos ou plataformas de comércio eletrónico.
Através desta integração com o Moloni ON, o teu negócio ganha a capacidade de emitir automaticamente referências e links de pagamento (PayByLink) diretamente nos documentos enviados aos clientes, disponibilizando também uma comunicação em tempo real sempre que um pagamento é efetuado.
Segue os passos:
1. Acede às Configurações no menu esquerdo do Moloni ON, clica em Outras configurações e seleciona Plataformas de pagamento.
2. Analisa as opções disponíveis na página e, caso ainda não tenhas conta ou contrato criado, abre o formulário de registo da Ifthenpay através do link dentro do método pretendido.
3. Preenche os campos obrigatórios no formulário e clica em Enviar. Após o envio dos teus dados, o processo com a Ifthenpay inicia-se e, assim que estiver terminado, receberás um e-mail com os dados de acesso aos serviços contratualizados.
4. Volta ao Moloni ON e clica no botão Ativar.
5. Preenche o campo Título com o nome identificativo que pretendes dar a esta configuração (ex: "Ifthenpay Multibanco").
6. Insere a chave do serviço fornecida no e-mail pela Ifthenpay no campo MB key/gatewayKey.
7. Ativa a opção Predefinido caso pretendas que este seja o método de pagamento predefinido sugerido nos teus documentos do Moloni ON.
8. Clica no botão Guardar (no canto superior ou inferior direito) para obteres a tua chave anti-phishing e ativares o Callback automático para registo de pagamentos em tempo real.
Como gero recibos automaticamente no Moloni ON?
Para que o Moloni ON consiga gerar recibos de forma 100% automática, é obrigatório ligar o mecanismo de comunicação em tempo real da Ifthenpay (chamado Callback). Sempre que um cliente pagar uma fatura, a Ifthenpay avisa instantaneamente o Moloni ON através deste link, fechando a fatura e emitindo o recibo sem intervenção manual.
Segue os passos:
1. Acede às Configurações no menu esquerdo do Moloni ON, clica em Outras configurações e seleciona Plataformas de pagamento.
2. Em Plataformas ativas, clica em Consultar no bloco do método Ifthenpay que pretendes configurar (ex: Ifthenpay: PayByLink ou Ifthenpay: Multibanco).
3. Copia o link que aparece no campo Callback e guarda também a tua Chave anti-phishing gerada pelo sistema.
4. Acede ao teu portal de cliente da Ifthenpay e, no menu lateral esquerdo, clica em Administração e seleciona Contrato/Contas.
5. Identifica a conta respetiva na tabela e, na coluna Opções, clica no ícone de link/corrente (Ativação de Callback).
6. Cola o link que trouxeste do Moloni ON no campo URL de Callback.
7. Insere a tua chave de segurança no campo Chave Anti-phishing.
8. Preenche o campo Chave de Backoffice com a chave fornecida diretamente pela Ifthenpay e clica em Aplicar para gravares a ligação.
9. Volta à página de configuração do método no Moloni ON e seleciona o separador Configurações opcionais, no topo do ecrã.
10. Ativa a opção Gerar recibos automaticamente.
11. No campo Série de documentos, seleciona no menu suspenso a série de faturação onde pretendes que os teus recibos sejam emitidos.
12. No campo Método de pagamento, seleciona o método pretendido.
13. Clica no botão Guardar no canto inferior direito para finalizares o processo.
Como adiciono dados de pagamento a um documento?
Para facilitar o processo de cobrança e automatizar a gestão financeira, o Moloni ON permite integrar plataformas de pagamento diretamente nos teus documentos. Ao ativares esta opção, o sistema gera de forma automática os dados de pagamento associados à tua entidade financeira configurada - referências Multibanco ou links diretos (PayByLink) -, permitindo que o teu cliente pague com total comodidade.
No entanto, existem regras específicas sobre onde e quando podes utilizar esta funcionalidade no Moloni ON. Certifica-te de que cumpres os seguintes requisitos:
- Documentos elegíveis: Os dados de pagamento apenas podem ser adicionados a Faturas e Avenças. Não estão disponíveis para outros tipos de documentos.
- Flexibilidade de fluxo: Podes incluir o pagamento logo no momento da emissão ou adicioná-lo mais tarde a um documento que já tenha sido fechado.
Durante a criação de um documento
Se estás a emitir uma nova fatura ou avença e queres que o cliente receba logo o link de pagamento, segue os passos:
1. Após preencheres a Informação comercial e os Produtos, acede à secção Gerar dados de pagamento e seleciona a plataforma de pagamento pretendida.
2. No campo Valor, insere o montante exato a ser cobrado através da plataforma.
3. Clica em Guardar e finalizar, no canto inferior direito. O Moloni ON emite o documento e cria imediatamente o link ou a referência no separador Pagamentos com o estado Pendente.
Num documento já emitido
Se o documento já foi gerado sem dados de pagamento e pretendes adicionar o link agora, segue os passos:
1. Abre a fatura ou avença pretendida e clica no separador Pagamentos.
2. Clica no botão Gerar pagamento, no canto superior direito do separador.
3. Na secção Gerar dados de pagamento, seleciona a plataforma de pagamento pretendida.
4. No campo Valor, insere o montante a cobrar. Podes usar o valor total em falta no documento, que aparece em Valor total. Valida os dados e clica no botão Gerar pagamento para criares o link ou a referência de pagamento correspondente.
Automatização do estado
Assim que o documento for pago pelo cliente através do link ou da referência, o estado no separador Pagamentos muda automaticamente de Pendente para Pago (com o Callback ativo).